На сегодняшний день существует множество проверенных мошеннических схем. При этом о возможных махинациях в первую очередь должно знать финансовое учреждение. В большей степени махинации касаются именно сферы кредитования, поэтому именно таким аферам и уделим особое внимание в этой статье.

Взять кредит по чужому паспорту сегодня, к сожалению, еще возможно. Конечно, делается это не хаотично, а с определенной подготовкой к операции. При этом в сговоре с мошенником должен находиться сотрудник банка. В противном случае подобный подлог невозможен. Раньше все было проще: банки раздавали кредиты всем желающим. При этом по чужому паспорту можно было без труда оформить небольшой заем, к примеру, на покупку бытовой техники. Естественно, что подставные лица «растворялись», а реальным владельцам документов приходилось общаться с сотрудниками банка и выплачивать задолженность по кредиту. Размах подобных мошеннических действий был по-настоящему грандиозным. Кредиты оформлялись по оставленным в залог, украденным и потерянным паспортам.

Еще один способ мошенничества – предоставление документов, подтверждающих смерть (естественно, фиктивную). Некоторые «хитрецы» дабы освободиться от налогового бремени за деньги оформляли свидетельство о смерти, считая, что если нет человека, то нет и долга. Сегодня же подобный способ подойдет только для абсолютно одиноких людей без близких людей. В противном случае задолженность будут отдавать родственники.

Еще одна схема, которую сложно назвать мошеннической, больше построена на доверии работников банка. Не секрет, что последние имеют возможность оформлять кредиты в банке, где работают, по сниженным процентным ставкам. При этом многие родственники и друзья пользуются доверием людей и буквально заставляют их оформлять кредит для себя. При этом задолженность редко когда выплачивается, а отвечать за все приходится работнику финансового учреждения.

Существуют также мошеннические схемы, в которых не обойтись без прямого участия работников банка. К примеру, сыграть свою роль может и кредитный менеджер, который оценивает предоставленный залог в сумму, превышающую его реальную стоимость. Если оценку производит специалист-эксперт, то и он вовлекается в противозаконные манипуляции. Заявка на кредит правдами и неправдами проходит через кредитный комитет, и заемщик получает необходимые средства. Средства делятся между участниками сделки. Долг, естественно, не выплачивается и банк вынужден конфисковать залоговое имущество, в качестве которого чаще всего выступает какая-либо «копеечная» постройка или разбитое авто.

Еще одна схема будет работать при грубом нарушении дисциплины банковскими работниками или их подкупе. К примеру, человек оформляет кредит на определенную сумму, оставляя банку в качестве залога свой автомобиль. Проходит немного времени, и заемщик обращается в банк с просьбой предоставить транспортное средство в пользование по срочной необходимости. Получив «добро», клиент исчезает. При этом прибыль мошенника двойная: и залог забран, и кредит не выплачен.

Выше описаны далеко не все существующие сегодня аферы с кредитами. При этом банки работают над своей безопасностью и многие мошеннические схемы провернуть уже крайне сложно, если не сказать невозможно.

Похожие материалы:

Кредитные комиссии: какие банки �

Еще с 2009-го года любые комиссии банка признались незаконными (по положению Высшего арбитражного суда). Многие кредиторы в результате этого отменили их, но это сдела

Что можно делать с квартирой, кот

Если необходимо получение большой суммы кредита для приобретения собственной квартиры, которая будет использована в качестве залогового имущества, то важно пони�

Может ли иногородний гражданин р

Очень часто финансовые учреждения довольно предвзято относятся к иногородним жителям, которые изъявляют желание оформить кредит. Такие клиенты считаются подозри

Договор беспроцентного займа: ос

Сегодня существует множество различных предложений на рынке кредитования. И одним из самых интересных в плане условий является договор беспроцентного займа. Так �